Kas yra pinigų plovimas:
Tai žinoma kaip pinigų plovimas ar pinigų plovimas operacija ar operacijų rinkinys, kuriais siekiama iš neteisėtos veiklos gauto kapitalo, atrodo teisėtas.
Šia prasme pinigų plovimo arba pinigų plovimo tikslas yra būtent toks vėl įvesti neteisėtas lėšas ar turtą į finansų sistemą, suteikiant jiems teisėtumo išvaizdą, iki to, kad jie yra apmokestinami ir atrodo, kad jie yra teisėtos veiklos, dėl kurios institucijai sunku sužinoti tikrąją jų kilmę, rezultatas.
Tačiau norint įvykdyti pinigų plovimą, turi būti įvykdytas nusikaltimas, per kurį buvo gauta tam tikra ekonominė nauda, nes būtent šiuos pinigus bus siekiama grąžinti į finansų rinkas.
Paprastai pinigų plovimas yra susijęs su neteisėta veikla, susijusia su mafija, organizuotu nusikalstamumu, kontrabanda, prekyba narkotikaisir kt.
Pinigai, kurie yra plaunami, taip pat žinomi kaip juodi pinigai, tai gali būti dėl daugybės nusikaltimų, tokių kaip vagystės, turto prievartavimas, korupcija, grobstymas, prekyba narkotikais ir ginklais, prostitucija, kontrabanda ar mokesčių vengimas per įmones atviroje jūrojeir kt.
- Korupcija.
- Draugijos Užsienyje.
Pinigų plovimas vykdomas skirtingais būdais: per bankų ir valstybės institucijų komplikacijų tinklą, mokesčių rojuose kuriant bendrąsias įmones, parduodant prekes, atliekant banko ar elektroninius pavedimus, dvigubą sąskaitą faktūrą, paskolų įsigijimo garantijas arba pasinaudojo tam tikru metu valstybės siūloma mokesčių amnestija.
Pinigų plovimas yra savarankiškas nusikaltimas, ty tam nereikia išankstinio teismo nuosprendžio už nusikalstamą veiką, tačiau jis pats savaime laikomas nusikaltimu.
Pinigų plovimo etapai
Tiksliau sakant, pinigų plovimas vykdomas trimis skirtingais etapais, siekiant paslėpti arba apsunkinti neteisėtos veiklos lėšų atsiradimą:
- The vieta, tai yra neteisėtų lėšų įvedimas į finansų sistemą vykdant nacionalines ar tarptautines operacijas.
- The stratifikacija, tai yra lėšų atskyrimas atliekant daugybę operacijų ir sandorių, kuriais siekiama neryškinti pinigų kilmės pėdsakus.
- The integracija, tai yra neteisėtų lėšų grįžimas į ekonomiką asmeniniais ir komerciniais sandoriais, kurie, atrodo, yra teisėti.
